Transformando vidas a través de un millón de microcréditos en Colombia, en un hito histórico para la inclusión financiera en Colombia, la aplicación de microcréditos en línea, Monet, anunció recientemente la concesión de más de un millón de créditos destinados a las poblaciones de estratos 2 y 3. Este logro, revelado en el último informe de la empresa, marca un paso significativo en la lucha contra el fenómeno conocido como ‘gota a gota’, que durante mucho tiempo ha afectado a comunidades vulnerables en todo el país.
En solo tres años, Monet ha desembolsado más de 85 mil millones de pesos (equivalente a 21.7 millones de dólares) en microcréditos, consolidándose como una fuerza clave en el panorama financiero colombiano.
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«La inclusión financiera responsable es una realidad. Es un gran hito para nuestra compañía alcanzar el millón de créditos otorgados a más de 450 mil colombianos, distribuidos en 941 municipios y en el 100% de los departamentos del país que no tienen acceso a la banca tradicional. Gracias a Monet, estas personas pueden satisfacer sus necesidades diarias de manera segura y conveniente», declara Juan Pablo Salazar, director de crecimiento de Monet.
El informe de Monet también revela datos interesantes sobre la distribución geográfica de los desembolsos, con Bogotá liderando el ranking con el 18%, seguida de Barranquilla con el 11%, Medellín con el 7%, Cartagena con el 5% y Cali con el 3%. Entre las poblaciones con mayor número de créditos se encuentran Bello, Itagüí y Soledad, Atlántico, destacándose entre las diez primeras.
«Estos 85 mil millones de pesos desembolsados en nuestros tres años de operación son una prueba contundente de que las segundas oportunidades funcionan. Gracias a los más de 250 mil reportes positivos a las centrales de riesgo, es posible reconstruir el historial crediticio de las personas en Colombia. Esto les permite, a mediano plazo, acceder a créditos bancarios para mejorar su calidad de vida mediante la adquisición de vivienda, educación o vehículos», comenta Salazar.
Lucha por la Equidad y contra el ‘Gota a Gota’
Según la Banca de las Oportunidades y el Banco de Desarrollo de América Latina y El Caribe (CAF), las mujeres acceden en menor proporción al crédito y reciben menos financiamiento, a pesar de tener mejores comportamientos de pago. Esta disparidad, que favorece a los hombres en un casi 7%, es un área de enfoque para Monet, que busca brindar mayores oportunidades a las mujeres para impulsar una mayor inclusión financiera en el país.
El último informe muestra que se han desembolsado cerca de 30 mil millones de pesos para mujeres, y Monet continúa potenciando su programa ‘Mujer con M de Monet’, con el objetivo de cerrar las brechas de género en el acceso al crédito. Se estima que para 2028, se habrán otorgado 11 millones de créditos exclusivamente a mujeres.
La fintech colombiana ha sido reconocida como una de las 10 startups más innovadoras en soluciones digitales para la inclusión financiera de poblaciones migrantes por el Banco de Desarrollo de América Latina y El Caribe (CAF).
El acceso al sistema financiero es un indicador clave del desarrollo económico de una sociedad. En Colombia, alrededor del 70% de los usuarios que solicitan un microcrédito carecen de historial crediticio o están reportados negativamente en las centrales de riesgo.
«En el país, aún persisten los modelos de ‘gota a gota’ y préstamos ilegales, que obligan a las personas a recurrir a soluciones desesperadas para cubrir necesidades o deudas. Estas prácticas no permiten la construcción de un historial crediticio y las tasas de interés pueden superar el 300% o incluso el 600% mensual, con tasas diarias de hasta el 7,200%», señala María Camila Fajardo, directora de estrategia e inclusión financiera de Monet.
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El hito alcanzado por Monet con la concesión de un millón de microcréditos en Colombia no solo representa un logro para la empresa, sino también un paso significativo hacia una mayor inclusión financiera y equidad de género en el país. A medida que continúan expandiendo su alcance y ofreciendo soluciones innovadoras, Monet está desempeñando un papel crucial en la transformación del panorama financiero colombiano y en la mejora de la calidad de vida de miles de personas en todo el país.